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中国大学MOOC金融智能投顾作业答案

金融智能投顾

学校: 九八五题库

学校: 超星学习通

题目如下：

1. 1. 银行理财产品要素包含的信息不包括( )。

A. 产品开发客体信息

B. 产品目标客户信息

C. 产品特征信息

D. 产品开发主体信息

答案: 产品开发客体信息

2. 2. 2013年3月，银监会下发了( )，对银行理财产品投资非标准化债权类资产进行了规范。

A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B. 《商业银行理财产品销售管理办法》

C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

答案: 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

3. 3. 2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票挂钩类理财产品和商品挂钩类理财产品，为丰富我国银行理财产品谱系提供了制度保证。

答案: 正确

4. 4. 我国银行理财产品的发行数量和发行规模均呈几何级数增长，产品投资方向不断丰富，结构类型日益精细化，合作模式不断拓展，流动性安排灵活多变，产品的风险控制措施不断优化。

答案: 正确

5. 5. 在产品要素中，与理财产品开发主体相关的信息主要包括( ）

A. 产品发行人

B. 托管机构

C. 客户风险承受能力

D. 投资顾问

E. 产品发行地区

答案: 产品发行人# 托管机构# 投资顾问

6. 6. 银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括( ）

A. 客户的信誉情况

B. 客户从事的职业

C. 客户的风险承受能力

D. 客户的资产规模

E. 客户在银行的分类

答案: 客户的风险承受能力# 客户的资产规模# 客户在银行的分类

7. 7. 2022年至今是银行理财产品市场进入资管新规的实施阶段。

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8. 1. 下列关于另类理财产品的说法，不正确的是( )

A. 另类资产未来潜在的高增长也将会给投资者带来潜在的高收益

B. 另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产

C. 另类理财产品的信息透明度较高

D. 部分另类资产发生亏损的可能性不大

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9. 2. 下列关于现金管理类理财产品的说法中，错误的是( ）

A. 本金、收益安全性高

B. 常被作为定期存款的替代品

C. 投资期短，资金赎回灵活

D. 主要投资于货币市场的理财产品

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10. 3. 下列选项中，不属于按照理财产品投资性质分类的是( ）

A. 商品及衍生品类理财产品

B. 权益类理财产品

C. 开放式产品

D. 固定收益类理财产品

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11. 4. 下列关于QDII的说法，错误的是( ）

A. QDII不得投资实物商品衍生品

B. QDII即合格境内机构投资者

C. QDII在境外设立

D. QDII经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金

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12. 5. 现金管理类理财产品主要投资的金融工具，不包括( ）

A. 期权

B. 期限在1年以内(含1年)的银行存款

C. 剩余期限在397天以内(含397天)的债券

D. 现金

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13. 6. 现金管理类理财产品所面临的信用风险（ ），流动性风险（ ）

A. 较低;小

B. 较高;小

C. 较高;大

D. 较低;大

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14. 7. 我国QDII基金在我国（ ）设立，从事（ ）投资。( )

A. 境内;境外

B. 境外;境外

C. 境内;境内

D. 境外;境内

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15. 8. 对于投资者而言，购买固定收益类理财产品面临的风险不包括基础资产的( )

A. 声誉风险

B. 市场风险

C. 信用风险

D. 流动性风险

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16. 9. 下列关于另类投资的说法中，错误的是( )。

A. 另类资产与宏观经济周期的相关性较强

B. 另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产

C. 有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权

D. 另类资产多属于新兴行业或领域

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17. 10. 下列选项中，属于另类投资工具的是( ) .

A. 私募股权基金

B. 同业存款

C. 国债

D. H股股票

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18. 11. 下列不属于固定收益类理财产品特点的是( )。

A. 产品交易结构相对简单

B. 市场认知度不断提高

C. 投资收益较高

D. 投资风险小

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19. 12. 有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。

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20. 13. 固定收益类理财产品通常被作为活期存款的替代品，

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21. 14. QDII意味着将允许境内居民使用外汇投资境外资本市场。

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22. 15. 现金管理类理财产品的投资方向主要是信用级别较高、流动性较好的各类金融资产

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23. 16. 对于投资者而言，购买固定收益类理财产品面临的风险主要包括基础资产的( ）

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 管理风险

D. 流动性风险

E. 战略风险

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24. 17. 在进行另类资产投资时，需承担的风险有( ）

A. 投机风险

B. 小概率事件并非不可能事件风险

C. 损失即高亏的极端风险

D. 市场风险

E. 流动性风险

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25. 18. 另类理财产品投资的优点包括( ）

A. 未来潜在的高增长也将会给投资者带来潜在的高收益

B. 另类资产多属于新兴行业或领域

C. 与传统资产以及宏观经济周期的相关性较低

D. 提高了资产组合的抗跌性

E. 与宏观经济周期相关性较高

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26. 19. 现金管理类理财产品的主要投资对象有( ）

A. 期限在1年以内(含1年)的银行存款

B. 中央银行票据

C. 现金

D. 房地产

E. 债券回购债券回购

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27. 20. 在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票，债券等有价证券业务的证券投资基金称为( )。

A. 合格境外投资者

B. QDII

C. ETF

D. QFII

E. 合格境内机构投资者

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28. 21. 另类理财产品中的另类资产有( )。

A. 股票

B. 大宗商品

C. 对冲基金

D. 巨灾债券

E. 房地产

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29. 22. 混合类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，包括( )。

A. 金融衍生品

B. 权证

C. 上市交易的股票

D. 债券

E. 未上市企业的股权

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30. 23. 根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于( )

A. 权益类资产

B. QDII产品

C. 另类资产

D. 债权类资产

E. 商品及金融衍生品类资产

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31. 24. 按照产品风险分类，我国的银行理财产品包括( )

A. 较低风险产品

B. 极低风险产品

C. 较高风险产品

D. 低风险产品

E. 高风险产品

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32. 25. 另类理财产品主要涉及的投资领域有( ）

A. 酒

B. 私募股权基金

C. 大宗商品

D. 艺术品

E. 巨灾债券

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33. 26. 根据产品风险等级的不同，商业银行理财产品一般可分为以下五类:保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型。( ）

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34. 27. 现金管理类理财产品不得投资于( )

A. 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券(已进入最后一个利率调整期的除外)

B. 可交换债券

C. 可转换债券

D. 信用等级在AA+级以上的债券

E. 股票

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35. 28. 关于混合类理财产品，表述正确的有( ）

A. 投资上更趋稳健

B. 赋予发行主体灵活的主动管理能力

C. 产品复杂性增加

D. 产品的收益更依赖于发行主体的管理水平

E. 决定产品最终收益的因素减少，投资风险减小

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36. 1. 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。

A. 保本型产品和保证最高收益型

B. 盈利型产品和保证最低收益型

C. 保本型产品和保证最低收益型

D. 保本型产品和盈利型

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37. 2. 下列关于风险容忍度的说法，正确的是( ).

A. 风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定

B. 风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

C. 风险偏好是风险容忍度的具体体现

D. 风险容忍度是战略性的

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38. 3. 货币市场，是指所交易金融资产到期期限在( )的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

A. 半年以内

B. —年以内

C. 三年以内

D. 五年以内

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39. 4. 王先生于2007年12月21日到中信银行营业网点看到很多理财产品：1、货币类理财产品，预期收益一般在2.5-3.5%；2、固收类理财产品，预期收益一般在4%~6%；3、固收+类理财产品，一般预期收益率10%~20%，但如果遇到股市大跌，亏损幅度也是可能达到20%。4、外币理财……王先生反复比较，最后相中了一款名为“中信理财之蓝筹计划2号”的理财产品(产品编号为P07C80101)，该产品为期两年，从2008年1月11日起到2010年1月11日止，产品宣传在最醒目的地方通俗的表达的是预期最高年化收益率为36%(且上不封顶)的字样，王先生心动不已，购买了100万元该产品。现已到期，令王先生惊怒不易的是不仅没赚，反而亏损4.51%。王先生失败最根本的原因是（ ）

A. 预期最高年化收益率为36%(且上不封顶)的字样导致了王先生冲动购买造成的。

B. 高收益必定伴随着高风险，王先生没注意造成的

C. 本人的风险偏好与产品不适配造成的。

D. 王先生的贪心造成的

E. 购买时机不对造成的

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40. 5. 我国老百姓赚钱不易，都是用青春和辛勤的汗水换来的，虽然钱不多确寄托着他们的幸福和梦想，因此绝大部分人都是风险回避者。银行理财产品吸引大部分老百姓的原因是它产品自身的特点，其特点有（ ）

A. 安全性高（风险低）

B. 期限灵活

C. 产品丰富

D. 购买方便

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41. 1. 关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，( )表示还本付息能力较强，安全性较高。

A. A-I

B. A-2

C. A-3

D. B

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42. 2. ( )是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A. 周期性

B. 加速性

C. 不确定性

D. 扩散性

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43. 3. 金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以( )为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A. 金融资产

B. 金融负债

C. 股票

D. 债券

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44. 4. 为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是( )

A. 证券参与者

B. 证券发行人

C. 证券投资者

D. 证券监管者

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45. 5. 目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、( )为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A. 财政部

B. 中国证监会

C. 国家银行

D. 原中国银监会

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46. 6. 间接融资的特点不包括( )

A. 间接性

B. 相对的集中性

C. 全部具有可逆性

D. 信誉的差异性较大

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47. 7. 下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是( )。

A. 公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定

B. 公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩

C. 企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连

D. 企业债券的募集资金用途没有限制

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48. 8. ( )，国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A. 1948 年

B. 1983 年

C. 1984 年

D. 1986 年

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49. 9. 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A. 独立性

B. 客观性

C. 公正性

D. 一致性

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50. 10. 下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是( )

A. 是否进行信用评级由证券交易所确定

B. 是否进行信用评级由承销机构确定

C. 必须进行信用评级

D. 是否进行信用评级由发行人确定

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51. 11. 下列不属于国际债券的主要投资者的是( )

A. 自然人

B. 各国政府

C. 银行或其他金融机构

D. 工商财团

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52. 12. 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是( )。

A. 铁路总公司发行的债券为信用债

B. 利率债风险小于信用债

C. 信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

D. 利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

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53. 13. 企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在( )注册。

A. 中国银行间市场交易商协会

B. 中国人民银行

C. 托管商业银行

D. 中央国债登记结算有限责任公司

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54. 14. 以下不属于中央银行的职能的是( )。

A. 发行的银行

B. 企业的银行

C. 银行的银行

D. 政府的银行

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55. 15. 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括:经营状况良好，最近( )连续盈利。

A. 1 年

B. 2 年

C. 3 年

D. 5 年

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56. 16. 关于债券和股票相同点的说法错误的是( )。

A. 都属于有价证券

B. 权利相同

C. 都是筹措资金的手段

D. 两者的收益率相互影响

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57. 17. 下列关于各国金融市场的说法，正确的是( )。

A. 在美国，注册成为另类交易系统之前必须注册成为经纪商-交易商并在开业前向美国证券交易委员会提交初始营运报告

B. 中国香港证券业的行业自律机构是香港证券业联会

C. 在目前的英国，在财政部下设金融政策委员会，和英格兰银行一起负责宏观审慎监管

D. 目前，日本是全球最大的金融服务出口国

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58. 18. 公司债券的条款设计的说法，错误的是( )

A. 我国发行债券应该进行债券信用评级

B. 我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保

C. 我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定

D. 我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

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59. 19. 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。

A. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%

B. 任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币

C. 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D. 中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

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60. 20. 证券公司借入的次级债务如果期限为( )以上，则为长期次级债务

A. 三年(含)

B. 二年(含)

C. 四年(含)

D. 五年(含)

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61. 21. 金融债券可在全国银行间债券市场( )，可以采取( )发行的方式。

A. 公开发行;一次足额

B. 公开发行;限额内分期

C. 定向发行;限额内分期

D. 公开发行或定向发行;一次足额或限额内分期

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62. 22. 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括:最近( )平均可分配利润足以支付所发行金融债券 1 年的利息。

A. 1 年

B. 2 年

C. 3 年

D. 5 年

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63. 23. 以下( )不是债券的基本性质。

A. 债券属于有价证券

B. 债券是一种虚拟资本

C. 债券反映了债权债务关系

D. 债券是债权的表现

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64. 24. 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A. 中央银行

B. 商业银行

C. 保险公司

D. 证券交易所

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65. 25. 商业银行的主要业务不包括( )。

A. 表外业务

B. 担保承诺类业务

C. 资产业务

D. 证券经纪业务

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66. 26. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。

A. 资产证券化的发起人是资产证券化的起点

B. 特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持 证券的真正发行人

C. 可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的 信用评级

D. 受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

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67. 27. 债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。

A. 所借贷货币资金的数额

B. 借贷的时间

C. 债券的利息

D. 债券的价值

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68. 28. 根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

A. 零息债券、附息债券和息票累积债券

B. 实物债券、凭证式债券和记账式债券

C. 政府债券、金融债券和公司债券

D. 国债和地方债券

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69. 29. 在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前 20 个交易日均价计算的市值的( )，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A. 30%

B. 50%

C. 70%

D. 90%

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70. 30. 可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

A. 担保债券

B. 抵押债券

C. 优先股票

D. 普通股票

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71. 31. 某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于( )。

A. 股权联结型产品

B. 非收益保证型产品

C. 本金保障型产品

D. 保证最低收益型产品

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72. 32. 可转换债券的回售条件一般是( )。

A. 公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B. 公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C. 公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D. 公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

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73. 33. 《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前( )。

A. 一年盈利

B. 连续两年盈利

C. 连续三年盈利

D. 连续五年盈利

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74. 34. 国债承销团成员于招标日后( )个工作日内缴纳发行款。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

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75. 35. 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )

A. 贴现债券

B. 附息债券

C. 息票累积债券

D. 浮动利率债券

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76. 36. 下列关于非公开发行公司债券说法正确的是( )。

A. 是否进行信用评级由证监会确定

B. 是否进行信用评级由发行人确定

C. 必须进行信用评级

D. 是否进行信用评级由评级机构确定

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77. 37. 债券代表债券投资者的权利，这种权利是( )

A. 直接支配财产权利

B. 债权

C. 资产所有权

D. 直接处置财产权利

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78. 38. 下列不属于传统信用风险评估方法的是( )。

A. 信用打分模型

B. 信用评级

C. 专家系统

D. 5Cs

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79. 39. 申请发行可转换公司债券，公司最近 3 个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券( )年的利息。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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80. 40. 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为( )

A. 政府债券、金融债券和公司债券

B. 零息债券、附息债券和息票累积债券

C. 实物债券、凭证式债券和记账式债券

D. 短期债券、中期债券和长期债券

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81. 41. 交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是( )。

A. 在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式

B. 证券交易所为同一期(次)国债向承销商提供同一承销代码

C. 投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金

D. 通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

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82. 42. 国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的( )%，国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的( )%

A. 35，25

B. 30，20

C. 40，35

D. 35，30

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83. 43. 我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是( )。

A. 银行间市场

B. 银行间柜台市场

C. 场内市场

D. 场外债券零售市场

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84. 44. 关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是( )。

A. 主要针对各种耐用消费品的销售融资

B. 规定了分期付款的最长期限

C. 规定了分期付款第一次付款的最低金额

D. 以不动产最为明显

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85. 45. 以下( )不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A. 把服务机构存入 SPV 账户中的现金流转付给投资者

B. 定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C. 对没有立即转付的款项进行再投资

D. 公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

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86. 46. 下列关于人民币债券发行的说法中错误的是( )。

A. 人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通

B. 经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用

C. 发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途

D. 国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文

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87. 47. 目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。

A. 行政分配/公开招标

B. 承购包销/公开招标

C. 公开招标/通过商业银行

D. 承购包销/行政分配

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88. 48. 政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报( )核准。

A. 国家开发银行

B. 中国进出口银行

C. 中国人民银行

D. 中国农业发展银行

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89. 49. 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

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90. 50. 下列不属于人民币债券交易的清算方式的是( )。

A. 见券付款

B. 见票付款

C. 见款付券

D. 券款对付

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91. 51. 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值、向外国投资者发行的债券。

A. 本国货币

B. 外国货币

C. 国际储备

D. 特别提款权

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92. 52. 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括:发行金融债券后，资本充足率均应不低于( )。

A. 5%

B. 8%

C. 10%

D. 20%

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93. 53. 《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向( )申请信用评级。

A. 中国证监会

B. 银行

C. 认可的债券评信机构

D. 国务院

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94. 54. 国外金融机构在我国发行的人民币债券称为( )

A. 熊猫债券

B. 扬基债券

C. 武士债券

D. 龙债券

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95. 55. 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足( )的，发行失败。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 70%

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96. 56. 长期国债的偿还期一般为( )。

A. 10 年以上

B. 5 年以上

C. 10 年

D. 15 年以上

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97. 57. 我国企业债券的发行期限一般为( )年，以( )年为主。

A. 3-10；10

B. 3-10；5

C. 3-20；10

D. 10-20；10

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98. 58. 2011 年 1 月 1 日，中国人民银行发行 1 年期零息债券，每张面值为 100 元人民币,年贴现率为4%,则在2011 年6月30日，其理论价格为( ）元。

A. 94.89

B. 95.13

C. 96.15

D. 98.04

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99. 59. 下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是( )。

A. 次级定期债务不得与其他债权相抵消

B. 商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C. 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D. 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%

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100. 60. 下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是( )。

A. 短期国债一般是指偿还期限在 1 年以内的国债

B. 中期国债是指偿还期限在 1 年或 1 年以上、10 年以下(包括 10 年)的国债

C. 长期国债是指偿还期限在 10 年或 10 年以上的国债

D. 短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债

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101. 61. 在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为( )。

A. 加息债券

B. 金融债券

C. 公司债券

D. 缓息债券

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102. 62. 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。

A. 规模越来越大

B. 发行方式区域市场化

C. 期限趋于单调化

D. 市场创新日新月异

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103. 63. 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为( )

A. 办理过户的前一交易日

B. 办理过户交易日当日

C. 办理过户交易日后一日

D. 买卖双方可自由协商确定

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104. 64. 商业银行次级定期债务的目标债权人为( )。

A. 政策性银行

B. 企业法人

C. 其他金融机构

D. 其他商业银行

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105. 65. 下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是( )。

A. 二者的发行主体不同

B. 二者的发行制度和监管机构相同

C. 二者的发行期限不同

D. 二者的发行定价方式不同

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106. 66. 证券公司发行债券应当由( )制订方案。

A. 发行人股东会

B. 发行人董事会

C. 发行人管理层

D. 发行人聘请的主承销商

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107. 67. 下列关于项目收益债券的说法，正确的是( )。

A. 所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B. 不能面向机构投资者非公开发行

C. 所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D. 可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于 1000 万元人民币

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108. 68. 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )货币为面值、向( )投资者发行的债券。

A. 外国 本国

B. 外国 外国

C. 本国 外国

D. 本国 本国

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109. 69. 按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为( )和( )。

A. 债权市场、 权益市场

B. 一级市场、二级市场

C. 货币市场、资本市场

D. 证券市场、非证券金融市场

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110. 70. 将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是( )。

A. 交易工具

B. 发行流通性质

C. 交割方式

D. 金融资产的种类

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111. 71. 下列不属于记账式国债的优点的是( )。

A. 发行时间短

B. 发行效率高

C. 交易手续繁琐

D. 成本低

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112. 72. 1991 年 8 月 1 日，( )首次发行可转换债券。

A. 马鞍山钢铁股份有限公司

B. 上海飞乐股份有限公司

C. 中国宝安股份有限公司

D. 海南新能源股份有限公司

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113. 73. 下列关于证券公司债券的说法错误的是( )。

A. 证券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》

B. 证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股

C. 证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行

D. 证券公司债券可以一次核准、分期发行

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114. 74. 相较于优先股，债券不具有以下( )特点。

A. 到期还本付息

B. 剩余财产优先权

C. 税后利润优先支付利息

D. 更容易判断本质

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115. 75. ( )根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

A. 发起人

B. 受托人

C. 承销商

D. 服务机构

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116. 76. 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。

A. 规模越来越大

B. 发行方式趋于市场化

C. 业务发展综合化

D. 期限趋于多样化

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117. 77. 在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括( )。

A. 欧洲债券

B. 政府债券

C. 金融债券

D. 公司债券

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118. 78. 按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是( )。

A. 国债

B. 地方债

C. 金融债

D. 公司债

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119. 79. 下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是( )

A. 所筹资金用途符合国家产业政策

B. 企业规模达到国家规定的要求

C. 企业财务会计制度符合国家规定

D. 发行企业债券前连续 2 年盈利

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120. 80. 如果某可转换债券面额为 1500 元，规定其转换价格为 30 元，则转换比例为( )。

A. 20

B. 30

C. 40

D. 50

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121. 81. 证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化( )所引起的久期的变化。

A. 10%

B. 0.1%

C. 1%

D. 0.01%

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122. 1. 证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。

A. 证券交易所市场

B. OTC市场

C. 地方股权交易中心市场

D. A股市场

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123. 2. 在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。

A. 虚拟货币

B. 货币供给

C. 名义货币

D. 货币需求

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124. 3. 下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。

A. A股账户

B. 基金账户

C. 期权账户

D. B股账户

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125. 4. 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。

A. 低于市场价格的任意价格

B. 高于市场价格

C. 与市场价格相同的价格

D. 低于市场价格的某一特定价格

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126. 5. 下列不属于股票特征的是( )。

A. 收益性

B. 风险性

C. 流动性

D. 保本性

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127. 6. 对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。

A. 长期稳定

B. 中短期

C. 中期

D. 短期

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128. 7. OTC市场是( )的简称。

A. 场内市场

B. 场外市场

C. 发行市场

D. 交易市场

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129. 8. 个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得( )个人所得税。

A. 可免缴纳

B. 应缴纳30%的

C. 应缴纳20%的

D. 应缴纳16%的

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130. 9. 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据( )和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A. 客户分级

B. 产品收益

C. 客户风险

D. 产品规模

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131. 10. 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。

A. 3%

B. 1%

C. 5%

D. 2%

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132. 11. 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。

A. 企业债券

B. 次级债券

C. 金融债券

D. 公司债券

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133. 12. 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。

A. 8 000

B. 3 000

C. 1 000

D. 5 000

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134. 13. 资产证券化最初是对( )抵押贷款的证券化。

A. 专利

B. 企业

C. 汽车

D. 住宅

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135. 14. 上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。

A. 公开增发

B. 可转换公司债券

C. 定向增发

D. 配股

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136. 15. 我国现阶段采取的融资方式是( )。

A. 完全直接融资

B. 直接融资与间接融资同等地位

C. 直接融资为主，间接融资为辅

D. 间接融资为主，直接融资为辅

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137. 16. 通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是( )。

A. 社保年金

B. 企业年金

C. 社会公益基金

D. 证券投资基金

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138. 17. 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。

A. 主权财富基金

B. 信托投资公司

C. 国家开发银行

D. 保险公司及保险资产管理公司

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139. 18. 港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。

A. 欧元

B. 人民币

C. 美元

D. 港元

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140. 19. ( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

A. 证券实名制

B. 货银对付交收制度

C. 分级结算制度

D. 净额结算制度

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141. 20. 经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作不包括( )。

A. 制定有关国际公约

B. 为成员国提供基金援助

C. 出版有关刊物即统计数据

D. 促进妥善管制公共服务及企业行为

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142. 21. 投资机构通过( )，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的的利益，维护自己在社会上的信誉。

A. 规避监管

B. 内部激励

C. 科学管理

D. 自律管理三

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143. 22. 证券发行市场又可以称为( )。

A. 一级市场

B. 场外市场

C. 场内市场

D. 二级市场三

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144. 23. 上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益( )，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

A. 行政指令机制

B. 均分机制

C. 固定对价机制

D. 平衡协商机制

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145. 24. 证券无纸质化的核心，一方面是( )，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着( )。

A. 以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化

B. 以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化

C. 以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化

D. 以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化三

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146. 25. 下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是( )。

A. 发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

B. 优点是计算简便

C. 在计算时考虑了权数

D. 以样本股每日收盘价之和除以样本数

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147. 26. 股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

A. 2/3

B. 1/3

C. 1/2

D. 1/4

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148. 27. 证券投资者保护的最终措施之一为( )。

A. 证券投资咨询

B. 证券投资者保护基金

C. 投资者教育

D. 证券稽查

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149. 28. 关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是( )。

A. 主办券商推荐并持续督导

B. 依法设立且存续满两年

C. 业务明确，具有持续经营能力

D. 大中型企业

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150. 29. 证券市场监管的( )原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A. 守信

B. 公正

C. 公平

D. 公开

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151. 30. 下列关于汇率的说法，错误的是( )。

A. 在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮

B. 紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升

C. 当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升

D. 从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平

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152. 31. 1998年之前，我国股票发行监管制度采取( )。

A. 审批制

B. 保荐制

C. 核准制

D. 注册制四

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153. 32. 证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是( )。

A. 网上委托

B. 传真委托

C. 人工电话委托四

D. 自助终端委托

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154. 33. 依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是( )。

A. 若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格

B. 若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价

C. 若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价

D. 若不能成交则进入买入委托队列等待成交

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155. 34. 中国证监会( )领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。

A. 间接

B. 垂直

C. 松散

D. 分别

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156. 35. 我国证券市场监管机构是( )。

A. 国务院银行监督管理机构

B. 国务院保险监督管理机构

C. 中国人民银行四

D. 国务院证券监督管理机构

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157. 36. 金融市场的( )功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。

A. 风险管理

B. 信息生产

C. 监控与激励机制

D. 资本配置四

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158. 37. 由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为( )。

A. 资产支持证券

B. 商业银行次级债四

C. 财务公司债券

D. 中央银行票据

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159. 38. 根据供求规律，股票( )是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

A. 市场

B. 收益

C. 价格

D. 成本

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160. 39. 下列关于私募基金的说法，错误的是( )。

A. 风险较高

B. 可以进行公开的发售和宣传

C. 运作灵活

D. 投资金额要求较高

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161. 40. 沪港通于( )正式启动。

A. 2014年11月17日

B. 2014年11月15日

C. 2014年11月10日

D. 2014年11月20日

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162. 41. 根据《证券法》的规定，证券公司的注册资本应当是( )资本。

A. 实物

B. 货币

C. 认购

D. 实缴

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163. 42. 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于( )亿元。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 10

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164. 43. 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

A. 交收

B. 托管

C. 委托

D. 信托

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165. 44. 西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程，其中的W表示的是( )。

A. 财富

B. 货币供给

C. 消费

D. 股票价格

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166. 45. 对于证券公司与客户之间的( )，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

A. 证券交易

B. 资金清算交收

C. 资金划付

D. 证券清算交收

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167. 46. 一般性货币政策工具属于调节货币( )的工具。

A. 总量

B. 流通速度

C. 价格

D. 流通范围

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168. 47. 下列关于股份变动的说法，错误的是( )。

A. 当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降

B. 股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C. 原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

D. 资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外，由资本本身及其他原因形成的股东权益收入

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169. 48. 证券市场本质上是( )交换的场所。

A. 风险

B. 信用

C. 价格

D. 价值直接

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170. 49. 中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。

A. 备案

B. 自律

C. 核准

D. 审批

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171. 50. 在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以( )原则作为第一优先原则。

A. 数量优先

B. 时间优先

C. 席位优先

D. 价格优先

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172. 1. 风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是( )。

A. 风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

B. 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险

C. 风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票

D. 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度

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173. 2. 证券登记结算公司依据( )的规定，履行相应的职能。

A. 《公司法》

B. 《证券法》

C. 《证券公司监督管理办法》

D. 《证券交易所管理办法》

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174. 3. A 公司当年的净资产收益率为 75%,已知当年的销售利润率为 25%,资产周转率为 2,那么杠杆比率为( )。

A. 3

B. 0.375

C. 1.5

D. 0.67

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175. 4. 通常把盈利水平高的公司股票称为( )。

A. 绩优股

B. 高增长型股票

C. 蓝筹股

D. 红筹股

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176. 5. 沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于( )的个人投资者。

A. 人民币 20 万元

B. 人民币 50 万元

C. 人民币 80 万元

D. 人民币 100 万元

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177. 6. 股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是( )。

A. 保荐制

B. 注册制

C. 核准制

D. 审批制

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178. 7. 张某是 S 公司的财务总监，代理 S 公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为( )。

A. S 公司的财务总监张某

B. S 公司的法定代表人王某

C. S 公司

D. S 公司的总经理李某

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179. 8. 一般性货币政策工具属于对货币( )的调节。

A. 总量

B. 规模

C. 流通时间

D. 流通速度

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180. 9. 融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为( )。

A. 融券保证金比例=保证金/(卖出证券数×卖出价格)×100%

B. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

C. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×证券市价)×100%

D. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价)×100%

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181. 10. 股票以高于面值的价格发行，被称为( )。

A. 溢价发行

B. 折价发行

C. 平价发行

D. 配额发行

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182. 11. 证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是( )

A. 投资者身份

B. 投资者资金量大小

C. 投资者持有证券时间的长短

D. 投资者的心理因素

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183. 12. 下列属于国有股权组成部分的是( ).

A. 法人股

B. 国家股

C. 社会公众股

D. 外资股

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184. 13. 下列各项中，( ) 不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。

A. 速动比率

B. 流动性覆盖率

C. 现金流量比率

D. 换手率

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185. 14. 沪深 300 指数的计算采用( )，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A. 除数修正法

B. 派许加权方法

C. 市值总价加权法

D. 加权平均法

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186. 15. 在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为( )

A. 连续竞价

B. 集中竞价

C. 规定竞价

D. —次性竞价

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187. 16. 通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于( )股。

A. 100

B. 200

C. 300

D. 500

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188. 17. 注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书( )年以上。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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189. 18. 下列选项中，( )不属于金融危机的特征。

A. 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B. 企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C. 地区性债务危机凸显

D. 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

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190. 19. 按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过( )家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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191. 20. 在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括( )。

A. 调剂资金余缺

B. 实施宏观调控

C. 谋求高盈利

D. 实行特定的产业政策

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192. 21. ( )有“宏观经济晴雨表”之称。

A. 创业板市场

B. 主板市场

C. 新三板市场

D. 中小板市场

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193. 22. 按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为( )和( )。

A. 债权市场；权益市场

B. —级市场；二级市场

C. 货币市场；资本市场

D. 证券市场；非证券金融市场

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194. 23. 沪深 300 指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。

A. 8%

B. 9%

C. 10%

D. 11%

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195. 24. 以下( )交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A. 定期交易

B. 连续交易

C. 指令驱动

D. 报价驱动

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196. 25. 下列关于申报方式的说法中，错误的是( )。

A. 由客户本人在规定时间内网上委托申报

B. 由证券经纪商的交易员进行申报

C. 由证券经纪商营业部业务员直接申报

D. 由客户直接申报

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197. 26. 按照相关规定，证券公司次级债数额应符合:长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计人净资本的数额)的( )。

A. 50%

B. 40%

C. 30%

D. 20%

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198. 27. 全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是( )。

A. 从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B. 处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C. 仅对银行的杠杆率进行监管

D. 影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

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199. 28. 证券市场正常运行的基础是( )。

A. 证券从业者的自我管理

B. 国家对证券市场的监管

C. 稳定的市场价格

D. 完善的市场监管体系

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200. 29. 区域性股权市场的监管实施者是( )。

A. 省级人民政府

B. 地方人民代表大会

C. 中央银行各地支行

D. 原中国银监会

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201. 30. 关于中国的中小企业板，以下说法错误的是( )。

A. 为中小企业提供直接融资平台

B. 在深圳证券交易所设立

C. 是分步推进创业板市场的重要步骤

D. 企业上市的基本条件明显低于主板市场

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202. 31. 失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的( )。

A. 先行性指标

B. 同步性指标

C. 滞后性指标

D. 技术性指标

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203. 32. 下列关于净稳定资金率计算方法正确的是( )。

A. 净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金 x100%

B. 净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金 x100%

C. 净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金 x100%

D. 净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金 x100%

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204. 33. 企业可以通过( )实现对其他企业的的控股或参股。

A. 发行股票

B. 间接投资

C. 债券投资

D. 股票投资

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205. 34. 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金（ ）

A. 统一存管

B. 集中管理

C. 第三方存管

D. 有效控制

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206. 35. 下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。

A. 债券和股票都属于有价证券

B. 债券和股票都说无期证券

C. 债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D. 债券和股票的收益率是互相影响的

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207. 36. —般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是( )。

A. 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B. 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C. 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D. 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

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208. 37. 中证 100 指数以( )作为样本空间。

A. 沪深 300 指数样本股

B. 上证 100 指数样本股

C. 沪深 300 工业指数样本股

D. 中证 500 指数样本股

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209. 38. 投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是( )。

A. 证券托管

B. 证券委托

C. 证券存管

D. 证券托存

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210. 39. 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是( )。

A. 甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B. 乙持有丙 40%的股权，且拥有管理控制权

C. 乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D. 丙不得对外提供担保

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211. 40. 关于科创板强制退市的情形中，说法错误的是( )。

A. 重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为

B. 交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等

C. 财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等

D. 科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，不得申请重新上市

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212. 41. 以下( )方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A. 自销

B. 全额包销

C. 余额包销

D. 代销

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213. 42. 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是( )。

A. 甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司

B. 乙持有丙 45%的股权，但不拥有管理控制权

C. 丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊

D. 丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

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214. 43. 目前，中国已基本形成了由( )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A. 财政部

B. 中国证监会

C. 原中国银监会

D. 中央银行

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215. 44. 下列关于金融市场功能的说法，正确的是( )

A. 金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

B. 金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

C. 花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

D. 金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

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216. 45. 投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在( )日内向中国证券业协会进行离职备案。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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217. 46. 下面对证券公司表述错误的是( )。

A. 证券公司是证券市场的主要中介机构

B. 证券公司提供的服务具有专业性

C. 证券公司本身无法在证券市场进行投资

D. 证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务

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218. 47. 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的( )项目。

A. 资产类

B. 负债类

C. 权益类

D. 综合类

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219. 48. 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

A. 5%

B. 8%

C. 10%

D. 15%

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220. 49. 公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是( )。

A. 企业自由现金流

B. 股权自由现金流

C. 股票红利

D. 利息

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221. 50. 发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出( )。

A. 商业判断

B. 经营判断

C. 风险判断

D. 收益判断

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222. 51. 认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是( )。

A. 伯南克

B. 凯恩斯

C. 莫迪利安尼

D. 托宾

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223. 52. H 股、N 股、S 股都属于( )。

A. 境内上市外资股

B. 境外上市外资股

C. 国家股

D. 法人股

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224. 53. 根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是( )。

A. 信用

B. 知识产权

C. 债务

D. 商誉

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225. 54. 关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是( )。

A. 全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

B. 在一定程度上改变了金融监管方式

C. 先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

D. 大量资金可以轻松地在全球范围内流动

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226. 55. 以下对证券投资者描述错误的是( )。

A. 从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%

B. 众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C. 证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D. 个人投资者是证券市场最广泛的投资者

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227. 56. 为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为( )

A. 主板市场

B. 中小板市场

C. 全国中小企业股份转让系统

D. 创业板市场

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228. 57. 证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在 3年、2 年、1 年以上的，原则上分别按( )、( )、( )的比例计人净资本。

A. 90%;80%;70%

B. 100%;70%;50%

C. 100%;70%;30%

D. 90%;70%;50%

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229. 58. A公司的每股收益是 2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为( )元。

A. 2

B. 2.5

C. 4

D. 5

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230. 59. 以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是( ）

A. 证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告

B. 证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月

C. 证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金

D. 证券金融公司应当每年按照税后利润的15%提取风险准备金

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231. 60. 货币政策最终目标不包括( )

A. 充分就业

B. 稳定物价

C. 国际收支平衡

D. 基础货币

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232. 61. 下列( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A. 证券法律业务

B. 证券咨询业务

C. 证券监管业务

D. 法律服务业务

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233. 62. 证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是( )

A. 甲以自有资金全资设立乙

B. 乙向投资者募集资金开展基金业务

C. 乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D. 乙不得对外提供担保和贷款

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234. 63. 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取( ）

A. 任意公积金

B. 公益金

C. 住房公积金

D. 以上都不对

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235. 64. 律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的( )

A. 尽责调查制度

B. 专业测评制度

C. 风险控制制度

D. 诚信资质制度

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236. 65. 稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（ ）

A. 蓝筹股

B. 优先股

C. 潜力股

D. 红筹股

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237. 66. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币( )。

A. 3 000 万元

B. 1 亿元

C. 6 000 万元

D. 10 亿元

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238. 67. 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。

A. 交易品种的不同

B. 市场功能的不同

C. 组织形式和交易活动是否集中

D. 是否规范化

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239. 68. 证券交易所的非会员理事由( )委派。

A. 中国证监会

B. 中国证券业协会

C. 中国期货业协会

D. 中国银行业协会

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240. 69. 与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是( )。

A. 通过将风险转嫁给外部来降低风险

B. 从外部获得补偿来降低风险

C. 控制措施的目的是降低风险本身

D. 设立非常有限的风险忍耐度

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241. 70. 按照我国《证券法》的规定，在( )情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

A. 股票涨幅较大

B. 股票跌幅较大

C. 根据需要

D. 突发事件影响证券交易的正常进行

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242. 71. 按照我国有关制度规定，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A. 5%

B. 15%

C. 10%

D. 20%

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243. 72. 证券市场以证券发行与交易的方式实现了( )的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A. 筹资与投资

B. 一级市场与二级市场

C. 发行与回购

D. 投资与并购

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244. 73. 按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括( )。

A. 只有股份公司才具备上市的资格

B. 公司经营必须是 3 年以上

C. 上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象

D. 公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 20%以上

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245. 74. 下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的( )

A. 也在上海证券交易所市场实行

B. 指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券

C. 指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券

D. 指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券

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246. 75. 所谓最优 5 档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方( )依次成交，未成交部分自动撤销。

A. 最优 5 个价位的申报队列

B. 所有申报队列

C. 由高到低队列

D. 由低到高队列

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247. 76. 关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是( )。

A. 资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B. 证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C. 证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D. 同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

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248. 77. 以下关于核准制的各项说法中，错误的是( )。

A. 核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式

B. 核准制没有取消指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件

C. 证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请

D. 证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行审查

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249. 78. 剩余索取权和( )两者构成了公司的所有权。

A. 剩余分配权

B. 利润分配权

C. 剩余控制权

D. 以上都不对

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250. 79. 股票的( )决定股票市场价格。

A. 票面价值

B. 账面价值

C. 清算价值

D. 内在价值

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251. 80. 以下( )股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A. 外资股

B. 红筹股

C. H 股

D. B 股

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252. 81. 股票价格指数的编制步骤错误的是( )。

A. 选择样本股

B. 选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C. 计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D. 数字化

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253. 82. 按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》(2020 年修订)，主板(中小企业板)上市公司公开发行股票需满足的条件不包括( )。

A. 最近 12 个月内不存在违规对外提供担保的行为

B. 最近 3 个会计年度连续盈利

C. 最近 3 年以现金方式累计分配的利润不少于最近 3 年实现的年均可 分配利润的 20%

D. 上市公司最近 3 年及 1 期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

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254. 83. 除了( )以外，其他持有者不具有股东资格。

A. 记名股东

B. 认购股东

C. 注册股东

D. 登记股东

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255. 84. 根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，不属于上市公司再融资方式的是( )

A. 非公开发行股票

B. 发行可交换公司债券

C. 发行可转换公司债券

D. 向原股东配售股票

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256. 85. 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括( )。

A. 外币普通股

B. 境内上市外资股

C. 境外上市外资股

D. 人民币普通股

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257. 86. 下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。

A. 参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B. 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C. 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏 观调控

D. 可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

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258. 87. 我国证券交易所的决策机构是( )。

A. 会员大会

B. 监察委员会

C. 理事会

D. 总经理办公室

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259. 88. 证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A. 内在价值

B. 实际价值

C. 账面价值

D. 票面价值

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260. 89. 以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是( )。

A. 国际金融市场

B. 国内金融市场

C. 证券市场

D. 非证券金融市场

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261. 90. 证券公司( )业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

A. 场外期权

B. 50ETF 期权

C. 认购期权

D. 股票期权

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262. 91. 按照我国现行证券交易规则，( )不可能是证券交易竞价的结果。

A. 全部成交

B. 部分成交

C. 不成交

D. 推迟成交

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263. 92. 以下应当召开临时会员大会的情形不包括( )。

A. 理事人数不足规定的最低人数

B. 过半数的会员提议

C. 理事会认为必要

D. 监事会认为必要

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264. 93. 除息除权日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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265. 94. 下面对证券交易所总经理的表述错误的是( )。

A. 证券交易所的总经理每届任期 3 年

B. 总经理由中国证监会任免

C. 副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D. 提议召开临时监事会会议

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266. 95. 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 40%

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267. 1. 下列（ )基金被称为准储蓄。

A. 债券型

B. 股票型

C. 货币市场

D. 指数

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268. 2. 影响基金类产品收益的因素不包括( )

A. 基金所投资的对象产品

B. 基金管理人员的业务素质

C. 基金管理公司的整体业务运行情况

D. 基金托管人对基金投资运作的监督

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269. 3. 下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（ ）

A. 货币型基金一般是T+1或T+2到

B. 债券型基金一般为T+2或T+3到账

C. 股票型基金一般为T+4或T+5到账

D. 股票型基金一般为T+3或T+4到账

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270. 4. 下列（ )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

A. 货币市场基金

B. 债券型基金

C. 开放式基金

D. 收入型基金

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271. 5. 影响基金类产品收益的因素主要来自( )。

A. 基金的基础市场和政府干预

B. 基金的基础市场和国家宏观政策

C. 基金的基础市场和基金自身的因素

D. 基金的基础市场、基金自身的因素和金融机构内部控制制度

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272. 6. 从基金赎回角度来看，下列基金的流动性从高到低依次是( )。

A. 货币型基金、债券型基金、股票型基金

B. 货币型基金、股票型基金、债券型基金

C. 债券型基金、货币型基金、股票型基金

D. 股票型基金、债券型基金、货币型基金

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273. 7. 一般而言，货币基金采用红利再投资的交易模式。

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274. 8. 各类基金的收益特征由高到低的排序依次是:股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。()

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275. 9. 相对于投资封闭式基金投资于开放式基金时投资者更容易变现所持有的基金资产（ ）

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276. 10. 货币市场基金的投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额，基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。( )

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277. 11. 基金收益分配的形式一般包括( )。

A. 分配现金

B. 现金分红

C. 分配利息

D. 分配基金单位

E. 红利再投资

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278. 12. 证券投资基金的收益主要有( )

A. 资本利得

B. 红利收入

C. 债券利息

D. 存款利息收入

E. 证券买卖差价

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279. 13. 影响基金类产品收益的因素有( ）

A. 基金管理人员的业务素质

B. 货币市场工具

C. 债券

D. 基金管理人员的投资水平

E. 基金管理公司的整体业务运行情况

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280. 14. 基金分红分为( )两种形式。

A. 股利分红

B. 现金分红

C. 实物分红

D. 红利再投资

E. 送股

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281. 15. 下列选项中，属于影响基金类产品收益的因素的有( )。

A. 基金管理人员的业务素质

B. 基金经理的投资管理能力

C. 基金的基础市场

D. 基金收益人

E. 基金自身的因素

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282. 16. 债券型、混合型、股票型基金根据类别与基金契约的不同，其资产主要投资于( )。

A. 国债

B. 银行存款

C. 现金

D. 信用债

E. 股票

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283. 1. 下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( ）

A. ETF可以分散投资，降低投资风险

B. ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金

C. ETF属于开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点

D. 投资者可以用现金申购或者赎回ETF

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284. 2. 下列选项中，不属于特殊类型基金的是( )。

A. 交易型开放式指数基金

B. 认股权证基金

C. 上市开放式基金

D. 基金中的基金

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285. 3. 从本质上看，( )属于开放式基金的一种特殊类型。

A. ETF

B. QDII

C. 对冲基金

D. FOF

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286. 4. 适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是()

A. 收入型基金

B. 成长型基金

C. 混合型基金

D. 货币市场基金

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287. 5. FOF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖FOF，从而实现对指数的买卖。( )

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288. 6. QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境内证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。( )

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289. 7. 基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。

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290. 8. 收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。()

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291. 9. 证券投资基金种类繁多，各个基金的风险状况也不同，投资者在做出决策前应当充分考虑 自身的( )情况。

A. 投资目标

B. 其他约束条件

C. 税收状况

D. 风险偏好

E. 所处生命周期阶段

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292. 10. 下列关于基金的风险说法中，错误的是( )。

A. 投资基金的资产运作风险包括系统性风险和非系统性风险，风险可消灭

B. 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

C. 基金的非系统性风险为零

D. 成长型基金适合风险承受能力强，追求高回报的投资者

E. 收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者

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293. 11. 关于交易所上市基金的特征，下列说法正确的有( ）

A. ETF与现有的开放式基金有本质的区别

B. ETF基金是指数型开放式基金

C. 其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

D. 它可以在交易所挂牌买卖

E. ETF基金是指数型封闭式基金

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294. 1. 金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于( )天。

A. 120

B. 90

C. 100

D. 30

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295. 2. 关于资管新规的“打破刚性兑付”要求，下列说法错误的是( )

A. 要求金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理，净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险

B. 金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量

C. 封闭式产品且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期等情况，可以采用摊余成本进行计量

D. 金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产价值的偏离度不得达到10%或以上

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296. 3. 金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度，其中同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的( )

A. 20%

B. 30%

C. 10%

D. 50%

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297. 4. 金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度，其中单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的( )

A. 15%

B. 10%

C. 20%

D. 30%

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298. 5. 资产管理产品按照( )可以分为公募产品和私募产品两大类

A. 投资标的

B. 投资方法

C. 投资性质

D. 募集方式

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299. 6. 资产管理业务是指( )等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理 的金融服务。

A. 保险公司

B. 证券公司

C. 基金公司

D. 银行

E. 信托机构

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300. 7. 资产管理产品根据投资性质分为( )分别适用不同的投资范围、杠杆约束、信息披露等监管要求。

A. 混合类

B. 权益类

C. 商品及金融衍生品类

D. 固定收益类

E. 债券类

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301. 8. 资管新规旨在统一同类资产管理产品的监管标准，规范金融机构资产管理业务。其主要内容包括( )。

A. 明确资产管理业务范畴

B. 明确非标准化债权类资产的认定标准，规范标准化债权投资

C. 强化资产管理产品风险控制

D. 禁止资金池，强化流动性管理

E. 确立资产管理产品的分类

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302. 9. 资管新规规定的标准化债权类资产应当同时符合( )。

A. 等分化、可交易

B. 集中登记、独立托管

C. 在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

D. 信息披露充分

E. 公允定价，流动性机制完善

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303. 10. 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

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304. 11. 资产管理产品直接或者间接投资于标准化债权类资产的，标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。

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305. 12. 根据资管新规的相关规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。

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306. 13. 公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级，分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%

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307. 14. 金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行信贷资产

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308. 15. 金融机构可以通过拆分资产管理产品的方式，向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。

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309. 16. 以下关于资产管理业务说法错误的是( )。

A. 金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益

B. 资产管理业务是“受人之托、代人理财”的金融服务

C. 资产管理业务出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付

D. 资产管理业务是金融机构的表内业务

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310. 1. 下列关于封闭式基金的说法，不正确的是( )

A. 采用现金分红

B. 存续期限固定

C. 投资者在存续期内可随时申购基金单位

D. 一般通过上市交易套现

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311. 2. ( )比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者

A. 成长型基金

B. 收入型基金

C. 主动型基金

D. 平衡型基金

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312. 3. 公司型基金的特点不包括( )。

A. 在需要扩大规模、增加资产时可以向银行申请贷款

B. 投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见

C. 依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产

D. 具有法人资格的股份有限公司

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313. 4. 投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品的基金是( )

A. 成长型基金

B. 交易所交易基金

C. 平衡型基金

D. 收入型基金

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314. 5. 下列各项中，哪一个不是开放式基金的交易场所?( ）

A. 基金管理公司

B. 银行等代销机构网点

C. 部分基金可以在交易所上市交易

D. 保险公司代销

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315. 6. 基金规模不固定，而且可以随时提出购买或赎回申请的基金是( )

A. 契约型基金

B. 开放式基金

C. 公司型基金

D. 封闭式基金

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316. 7. 下列对货币市场基金特征的描述正确的是(

A. 收益高，安全性也高

B. 流动性低，安全性也低

C. 风险性低，收益高

D. 风险性低，流动性高

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317. 8. 下列具有低风险、低收益、高流动性特征的基金是( ）

A. 股票型基金

B. 混合型基金

C. 债券型基金

D. 货币市场基金

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318. 9. 被动型基金通常被称为( )

A. 收入基金

B. 合约基金

C. 指数基金

D. 私人基金

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319. 10. 债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于50%，具有较低风险、较低收益的特征。

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320. 11. 契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人。因此契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些。( ）

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321. 12. 收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较 资本增值有限的金融产品。( ）

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322. 13. 成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。（ ）

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323. 14. 货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象，通过不同资产类别的配置投资，实现风险和收益上的平衡。( ）

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324. 15. 根据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金和收入型基金。

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325. 16. 主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金，主动型基金通常被称为 指数基金。( )

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326. 17. 依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。()

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327. 18. 按照投资对象的不同，基金可以分为( )

A. 成长型基金

B. 混合型基金

C. 货币市场基金

D. 债券型基金

E. 股票型基金

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328. 19. 根据投资对象不同，证券投资基金可以分为( )

A. 股票型基金

B. 混合型基金

C. 债券型基金

D. 货币市场基金

E. 对冲基金

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329. 20. 基金按照收益凭证是否可以赎回，可以分为( )。

A. 货币市场基金

B. 股票基金

C. 封闭式基金

D. 开放式基金

E. 债券基金

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330. 1. 只要是金融机构经营保险代理业务，应当符合( )规定的条件，取得( )

A. 中国证监会;保险业务许可证

B. 国务院银行业监督管理机构;保险兼业代理业务许可证

C. 国务院银行业监督管理机构;保险业务经营许可证

D. 中国证监会;保险兼业代理业务许可证

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331. 2. 保险公司在厘定费率时要考虑的因素不包括( )。

A. 保险期限

B. 预定死亡率

C. 预定投资回报率

D. 预定营运管理费用

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332. 3. （ )是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品:

A. 投连险

B. 分红险

C. 万能险

D. 房贷险

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333. 4. 下列关于财产险的说法中，错误的是( )

A. 家庭财产保险是以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险

B. 家庭财产保险可分为普通消费型家财保险、长效还本家财保险、对抵押商品住房本身的家财保险

C. 为了避免因业主发生意外而丧失还款能力，从而失去抵押给银行的住房，业主向保险公司购买借款人意外险将银行作为保单第一受益人

D. 企业财产保险对一切独立核算的法人单位均适用

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334. 5. 下列选项中，不属于寿险的是( )。

A. 分红险

B. 家庭财产保险

C. 万能险

D. 投资连结保险

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335. 6. 购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同,具有( )的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改。

A. 暂时性

B. 长期性

C. 永久性

D. 持续性

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336. 7. 甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内代办保险业务。甲是( )

A. 保险公司的保险代言人

B. 保险公司的保险受益人

C. 保险公司的产品推广人

D. 保险公司的保险代理人

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337. 8. 个人抵押商品住房保险是一种( )。

A. 信用保险

B. 财产保险

C. 保证保险

D. 人身保险

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338. 9. 以下关于保险的描述不恰当的是（ ）

A. 保险是一种获利手段

B. 保险是一种补偿灾害损失的手段

C. 保险是金融体系和社会保障体系的重要的支柱

D. 保险已经成为市场经济条件下政府、企业和居民风险管理和财富管理的基本方式

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339. 10. 财富人生即金融智能投顾大赛中，所有的模拟客户都是有钱的高净值客户，所以刚进入比赛由于与客户不熟，客户提供的资产配置都很保守，你只能给客户配置低风险的银行理财产品和给客户配置保障型的保险产品，做好“保值”角色。请问可以选择的保障型产品有（ ）

A. 分红型保险

B. 寿险

C. 医疗险

D. 重大疾病保险

E. 意外险

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340. 11. 财富人生即金融智能投顾大赛中，所有的模拟客户都是有钱的高净值客户，所以刚进入比赛由于与客户不熟，客户提供的资产配置都很保守，你只能给客户配置低风险的银行理财产品和给客户配置保障型的保险产品，做好“保值”角色。随着比赛的进入中段，由于与客户熟悉，信任你，因此可以增加客户的投资型保险请问可以选择的投资型保险产品（新型保险产品）有（ ）

A. 寿险

B. 分红型保险

C. 重大疾病保险

D. 万能险

E. 意外保险

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341. 12. 下列属于银行代理财产险的有( )

A. 房贷险

B. 投连险

C. 万能险

D. 企业财产险

E. 家庭财产险

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342. 13. 分红险的收益来源于( )所产生的可分配盈余。

A. 死叉益

B. 费差益

C. 利差益

D. 理赔差益

E. 险差益

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343. 14. 关于万能保险的相关描述正确的有（ ）

A. 交费灵活

B. 保额可调整

C. 非约束性

D. 一部分保费可以提供生命保障

E. 保险费被分成两部分

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344. 15. 影响分红险收益的因素主要包括（ ）

A. 利率的波动

B. 保险公司制定的预定的死亡率

C. 保险公司的资产规模

D. 保险公司制定的预定投资回报率

E. 预定营运管理费用

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345. 16. 保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。

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346. 17. 由于同一个保险标的可能会面临多种风险，投保人应当进行合理的险种搭配，但是人身保险的最优保险品种组合不需要调整。( )

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347. 18. 目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，在提供一定保障的同时兼有储蓄和投资功能。( )

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348. 19. 保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。( )

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349. 20. 与固定利率非分红产品相比，分红型产品仅增加了分红功能。( )

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350. 21. 下列哪一项不属于人身保险新型产品?( ）

A. 分红型保险

B. 万能保险

C. 投资连接型保险

D. 意外伤害保险

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351. 22. ( )对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当( )死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

A. 保险人；投保人

B. 保险人；受益人

C. 投保人；受益人

D. 保险人；被保险人

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352. 23. 家庭财产保险包括（ ）等险种

A. 万能险

B. 普通消费型家庭财产保险

C. 定期还本家财保险

D. 城镇居民安全用电保险

E. 家用电器超电压责任特约险

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353. 1. 以下不属于风险管理策略的是( )。

A. 风险消除

B. 风险对冲

C. 风险补偿与准备金

D. 风险规避

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354. 2. nullA 公司的每股收益是 2.5 元，A 公司的可比公司B 公司的市盈率为 2，则A 公司的股票价值为( )元。

A. 2

B. 2.5

C. 4

D. 5

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355. 3. 金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。

A. 基础金融产品

B. 股票市场

C. 外汇市场

D. 债券市场

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356. 4. 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

A. 交易所

B. 证券公司

C. 基金公司

D. 商业银行

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357. 5. 证券交易所的特征不包括( )。

A. 有固定的交易场所和交易时间

B. —般投资者可以在证券交易所直接进行交易

C. 实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理

D. 通过公平竞价的方式决定交易价格

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358. 6. 若期货交易保证金为合约金额的 5%，期货交易者可以控制 20 倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的( )特征。

A. 跨期性

B. 杠杆性

C. 联动性

D. 不确定性

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359. 7. 关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，( )表示还本付息能力较强，安全性较高。

A. A-l

B. A-2

C. A-3

D. B

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360. 8. 以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是( )。

A. 证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告

B. 证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过 6 个月

C. 证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金

D. 证券金融公司应当每年按照税后利润的 15%提取风险准备金

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361. 9. 证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是( )

A. 甲以自有资金全资设立乙

B. 乙向投资者募集资金开展基金业务

C. 乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D. 乙不得对外提供担保和贷款

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362. 10. ( )是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A. 周期性

B. 加速性

C. 不确定性

D. 扩散性

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363. 11. 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取( )。

A. 任意公积金

B. 公益金

C. 住房公积金

D. 以上都不对

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364. 12. ( )是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A. 商品证券

B. 货币证券

C. 资本证券

D. 商业证券

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365. 13. 目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、( )为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A. 财政部

B. 中国证监会

C. 国家银行

D. 原中国银监会

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366. 14. A 公司当年的净资产收益率为 75%,已知当年的销售利润率为 25%,资产周转率为 2,那么杠杆比率为( )。

A. 3

B. 0.375

C. 1.5

D. 0.67

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367. 15. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司经营证券承销与保 荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币()。

A. 3 000 万元

B. 1 亿元

C. 6 000 万元

D. 10 亿元

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368. 16. 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达( )年以上。

A. 1

B. 2 ​

C. 3

D. 4

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369. 17. 基金信息披露分类中，不包括( )

A. 运作信息披露

B. 销售信息披露

C. 临时信息披露

D. 募集信息披露

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370. 18. 证券交易所的非会员理事由( )委派。

A. 中国证监会

B. 中国证券业协会

C. 中国期货业协会

D. 中国银行业协会

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371. 19. 按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是( )。

A. 甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的 30%

B. 乙对其所投资企业的债务承担连带责任

C. 甲不得对外提供担保

D. 乙对外提供贷款

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372. 20. 沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于( )的个人投资者。

A. 人民币 20 万元

B. 人民币 50 万元

C. 人民币 80 万元

D. 人民币 100 万元

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373. 21. 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是( )。

A. 铁路总公司发行的债券为信用债

B. 利率债风险小于信用债

C. 信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

D. 利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

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374. 22. 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括:经营状况良好，最近( )连续盈利。

A. 1 年

B. 2 年

C. 3 年

D. 5 年

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375. 23. 下列关于各国金融市场的说法，正确的是( )。

A. 在美国，注册成为另类交易系统之前必须注册成为经纪商-交易商并在开业前向美国证券交易委员会提交初始营运报告

B. 中国香港证券业的行业自律机构是香港证券业联会

C. 在目前的英国，在财政部下设金融政策委员会，和英格兰银行一起负责宏观审慎监管

D. 目前，日本是全球最大的金融服务出口国

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376. 24. 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。

A. 每周五

B. 当日

C. 不晚于下一个交易日

D. 两日后

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377. 25. 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。

A. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%

B. 任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币

C. 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D. 中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

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378. 26. 金融债券可在全国银行间债券市场( )，可以采取( )发行的方式。

A. 公开发行;一次足额

B. 公开发行;限额内分期

C. 定向发行;限额内分期

D. 公开发行或定向发行;一次足额或限额内分期

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379. 27. 张某是S 公司的财务总监，代理S 公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为( )。

A. S 公司的财务总监张某

B. S 公司的法定代表人王某

C. S 公司

D. S 公司的总经理李某

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380. 28. 以下( )不是债券的基本性质。

A. 债券属于有价证券

B. 债券是一种虚拟资本

C. 债券反映了债权债务关系

D. 债券是债权的表现

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381. 29. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。

A. 资产证券化的发起人是资产证券化的起点

B. 特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C. 可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D. 受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

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382. 30. 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 68 万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为( )万元。

A. 10.2

B. 6.8

C. 20.4

D. 3.4

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383. 31. 证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循 ( )优先的原则。

A. 社会公共利益

B. 证券市场有效

C. 交易活动公平

D. 交易价格公正

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384. 32. 以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是 ( )。

A. 詹森指数

B. 夏普指数

C. 特雷诺指数

D. 标准普尔指数

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385. 33. 融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为()。

A. 融券保证金比例=保证金/(卖出证券数×卖出价格)×100%

B. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

C. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×证券市价)×100%

D. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价)×100%

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386. 34. 若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是 ( )。

A. 盈亏恰好抵销

B. 盈大于亏

C. 盈小于亏

D. 盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

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387. 35. 按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为 ( )。

A. 股权类权证、债权类权证以及其他权证

B. 认股权证和备兑权证

C. 认购权证和认沽权证

D. 平价权证、价内权证和价外权证

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388. 36. 投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A. 自律管理

B. 科学管理

C. 廉洁自律

D. 规避监管

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389. 37. 某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于( )。

A. 股权联结型产品

B. 非收益保证型产品

C. 本金保障型产品

D. 保证最低收益型产品

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390. 38. 按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括 ( )。

A. 只有股份公司才具备上市的资格

B. 公司经营必须是 3 年以上

C. 上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象

D. 公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 20%以上

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391. 39. 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为 ( )

A. 百慕大期权

B. 平均期权

C. 任选期权

D. 障碍期权

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392. 40. 基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作 ( )。

A. 申购

B. 认购

C. 购买

D. 赎回

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393. 41. 股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过( )进行交易。

A. 一级市场

B. 二级市场

C. 三级市场

D. 四级市场

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394. 42. 在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为( )

A. 连续竞价

B. 集中竞价

C. 规定竞价

D. —次性竞价

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395. 43. 通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于 ( )股。

A. 100

B. 200

C. 300

D. 500

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396. 44. 下列选项中，( )不属于金融危机的特征。

A. 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B. 企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C. 地区性债务危机凸显

D. 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

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397. 45. 中国外汇交易中心于( )年 8 月 15 日，开展银行间远期外汇交易。

A. 2004

B. 2005

C. 2006

D. 2007

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398. 46. 关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是( )。

A. 资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B. 证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C. 证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D. 同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

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399. 47. 按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过( )家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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400. 48. 按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为( )和 ( )。

A. 债权市场权益市场

B. —级市场二级市场

C. 货币市场资本市场

D. 证券市场非证券金融市场

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401. 49. 证券金融公司组织形式一般为( )。

A. 股份有限公司

B. 一般合伙公司

C. 有限合伙公司

D. 有限责任公司

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402. 50. 按照相关规定，证券公司次级债数额应符合:长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计人净资本的数 额)的( )。

A. 50%

B. 40%

C. 30%

D. 20%

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403. 51. ( )是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内 (或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A. 金融远期

B. 金融期权

C. 金融互换

D. 结构化金融衍生工具

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404. 52. 中国外汇交易中心于( )年 2 月 9 日开始人民币利率掉期交易。

A. 2005

B. 2006

C. 2007

D. 2011

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405. 53. 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。

A. 保本型产品和保证最高收益型

B. 盈利型产品和保证最低收益型

C. 保本型产品和保证最低收益型

D. 保本型产品和盈利型

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406. 54. 现有研究普遍认为，( )在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A. 信用衍生品市场对冲

B. 提高抵押品即止

C. 中央交易对手机制

D. 净额结算机制

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407. 55. 全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎 监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是 ( )。

A. 从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B. 处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C. 仅对银行的杠杆率进行监管

D. 影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

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408. 56. 按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为( )和 ( )。

A. 封闭式基金开放式基金

B. 公募基金私募基金

C. 股权投资基金风险投资基金

D. 债券基金股票基金

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409. 57. ()的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同 时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。

A. 股指期货对冲

B. 商品期货对冲

C. 套期保值

D. 期权对冲

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410. 58. 失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的 ( )。

A. 先行性指标

B. 同步性指标

C. 滞后性指标

D. 技术性指标

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411. 59. 信息披露的主体不包括( )。

A. 证券发行人

B. 证券监管者

C. 证券旁观者

D. 证券交易者

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412. 60. 下列关于净稳定资金率计算方法正确的是( )。

A. 净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B. 净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C. 净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D. 净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%

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413. 61. 企业可以通过( )实现对其他企业的的控股或参股。

A. 发行股票

B. 间接投资

C. 债券投资

D. 股票投资

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414. 62. 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金

A. 统一存管

B. 集中管理

C. 第三方存管

D. 有效控制

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415. 63. 国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()

A. 熊猫债券

B. 扬基债券

C. 武士债券

D. 龙债券

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416. 64. 2011 年 1 月 1 日，中国人民银行发行 1 年期零息债券，每张面值 为 100 元人民币。则在.2011 年 6 月 30 日，其理论价格为( )元。

A. 94.89

B. 95.13

C. 96.15

D. 99.04

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417. 65. 除了( )以外，其他持有者不具有股东资格。

A. 记名股东

B. 认购股东

C. 注册股东

D. 登记股东

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418. 66. 货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

A. 利率传导机制

B. 信用传导机制

C. 资产价格传导机制

D. 汇率传导机制

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419. 67. 中证 100 指数以( )作为样本空间。

A. 沪深 300 指数样本股

B. 上证 100 指数样本股

C. 沪深 300 工业指数样本股

D. 中证 500 指数样本股

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420. 68. 下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是( )。

A. 股份公司在缴纳所得税后， 其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利

B. 股份公司在无力偿债时不能支付红利

C. 股份公司只能用留存收益支付红利

D. 红利的支付不能减少股份公司的注册资本

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421. 69. ( )指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

A. 道琼斯工业股价平均数

B. 标准普尔 500 指数

C. 纳斯达克指数

D. 金融时报证券交易指数

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422. 70. 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。

A. 规模越来越大

B. 发行方式区域市场化

C. 期限趋于单调化

D. 市场创新日新月异

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423. 71. 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是 ( )。

A. 甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B. 乙持有丙 40%的股权，且拥有管理控制权

C. 乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D. 丙不得对外提供担保

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424. 72. 商业银行次级定期债务的目标债权人为( )。

A. 政策性银行

B. 企业法人

C. 其他金融机构

D. 其他商业银行

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425. 73. 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括 ( )。

A. 外币普通股

B. 境内上市外资股

C. 境外上市外资股

D. 人民币普通股

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426. 74. ( )是基础证券发行人或其以外的第三人(简称发行人)发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行 人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。

A. 期货

B. 可转换债券

C. 互换

D. 权证

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427. 75. 公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格( )

A. 上涨

B. 下跌

C. 不变

D. 可能上涨，可能下跌

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428. 76. 证券公司发行债券应当由()制订方案。

A. 发行人股东会

B. 发行人董事会

C. 发行人管理层

D. 发行人聘请的主承销商

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429. 77. 下列关于项目收益债券的说法，正确的是( )。

A. 所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B. 不能面向机构投资者非公开发行

C. 所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D. 可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于 1000 万元人民币

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430. 78. 关于科创板强制退市的情形中，说法错误的是( )。

A. 重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为

B. 交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘 价、市值、股东数量持续低于一定指标等

C. 财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等

D. 科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，不得申请重新上市

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431. 79. 在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为()。

A. 现金方式

B. 分红再投资转换为基金份额

C. 现金方式和分红再投资转换为基金份额

D. 既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

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432. 80. 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )货币为面值、向( )投资者发行的债券。

A. 外国 本国

B. 外国 外国

C. 本国 外国

D. 本国 本国

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433. 81. 以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是( )。

A. 国际金融市场

B. 国内金融市场

C. 证券市场

D. 非证券金融市场

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434. 82. 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括( )。

A. 谨慎性

B. 安全性

C. 收益性

D. 长期性

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435. 83. 按照我国现行证券交易规则，( )不可能是证券交易竞价的结果。

A. 全部成交

B. 部分成交

C. 不成交

D. 推迟成交

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436. 84. 以下应当召开临时会员大会的情形不包括( )。

A. 理事人数不足规定的最低人数

B. 过半数的会员提议

C. 理事会认为必要

D. 监事会认为必要

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437. 85. 下列有关金融期货的说法中，错误的是( )。

A. 金融期货是期货交易的一种

B. 期货交易是在交易所内或者通过交易所的交易系统进行的标准化远期合同(期货合约)的买卖交易

C. 期货交易是指由期货交易场所统一制定的、将来在某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约

D. 金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量)，如外汇、债券、股票、股价指数等

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438. 86. 直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是( )

A. 向原股东配售股份

B. 向不特定对象公开募集股份

C. 发行可转换公司债券

D. 非公开发行股票

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439. 87. 发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出( )。

A. 商业判断

B. 经营判断

C. 风险判断

D. 收益判断

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440. 88. 认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是( )。

A. 伯南克

B. 凯恩斯

C. 莫迪利安尼

D. 托宾

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441. 89. ( )根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

A. 发起人

B. 受托人

C. 承销商

D. 服务机构

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442. 90. 企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符 合:投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的( )。?

A. 15%

B. 10%

C. 3%

D. 5%

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443. 91. 反映信托关系的金融工具是( )

A. 股票

B. 基金

C. 债券

D. 优先股

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444. 92. 货币政策最终目标不包括( )。

A. 充分就业

B. 稳定物价

C. 国际收支平衡

D. 基础货币

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445. 93. 根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是 ( )。

A. 信用

B. 知识产权

C. 债务

D. 商誉

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446. 94. 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。

A. 规模越来越大

B. 发行方式趋于市场化

C. 业务发展综合化

D. 期限趋于多样化

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447. 95. 关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是 ( )。

A. 全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

B. 在一定程度上改变了金融监管方式

C. 先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

D. 大量资金可以轻松地在全球范围内流动

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448. 96. 以下对证券投资者描述错误的是( )。

A. 从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%

B. 众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C. 证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D. 个人投资者是证券市场最广泛的投资者

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449. 97. 下面对证券交易所总经理的表述错误的是( )。

A. 证券交易所的总经理每届任期 3 年

B. 总经理由中国证监会任免

C. 副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D. 提议召开临时监事会会议

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450. 98. 为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为( )

A. 主板市场

B. 中小板市场

C. 全国中小企业股份转让系统

D. 创业板市场

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451. 99. 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 40%

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452. 100. 基金托管费是支付给____的费用。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.证券监督管理机构 D.基金持有人

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